Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Spinmama Casino a MamaPlay N.V. üzemeltetésében, a Curaçao OGL/2023/1548/0092 számú engedélye alapján működik. Ezen az oldalon közérthetően leírjuk, hogyan teljesítjük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni (AML) kötelezettségeinket, és mit várhat el tőlünk a KYC-ellenőrzés során.

AML elkötelezettségünk

A pénzmosás megelőzése nem opcionális kiegészítő folyamat a platformunkon, hanem az engedélyünk alapfeltétele. A Curaçao hatóság által előírt szabályozásnak megfelelően belső AML-szabályzatot működtetünk, amelyet egy kijelölt megfelelőségi felelős (MLRO) felügyel, és évente felülvizsgálunk.

Ez a szabályzat négy alapelvre épül: ismerjük a játékosainkat, ismerjük a pénzügyi tevékenységüket, minden szokatlan mintát megvizsgálunk, és a jogszabályi kötelezettségeinknek megfelelően jelentést teszünk. Ugyanez vonatkozik a terrorizmusfinanszírozás elleni (CTF) szűrésre is.

Mikor és mit ellenőrzünk

Azonosítás három lépésben

A személyazonosság megerősítését nem várjuk ki a végső pillanatig: már regisztrációkor alapadatokat gyűjtünk (név, születési dátum, lakcím), az első kifizetés kérelme előtt pedig teljes KYC-ellenőrzést végzünk. A regisztrációkor megadott adatokat automatikusan személyazonossági okmányhoz hasonlítjuk.

• Regisztráció: név, születési dátum, lakcím, kapcsolattartási adatok rögzítése.
• Első kifizetés előtt: érvényes személyi igazolvány vagy útlevél benyújtása.
• Lakcímet igazoló dokumentum: közüzemi számla vagy bankszámlakivonat, legfeljebb 3 hónapos.
• Fizetési mód ellenőrzése: a kifizetésre használt kártya vagy e-pénztárca a neveden kell legyen.

Bizonyos esetekben fokozott ellenőrzést (EDD) alkalmazunk: ha a befizetéseid vagy nyeréseid összege jelentősen meghaladja a szokásos aktivitásodat, ha változást észlelünk a viselkedési mintádban, vagy ha a jogszabályi küszöbök megkövetelik.

Ellenőrzés lépésről lépésre

A folyamat menete

Az ellenőrzést úgy terveztük, hogy a lehető legkevesebb várakozással járjon. A dokumentumokat a profilodon belüli biztonságos feltöltő felületen nyújthatod be, ahol a tartalom titkosított módon tárolódik.

• 1. Nyisd meg a profilod Ban menyében a Ellenőrzés (KYC) fület.
• 2. Töltsd fel a kért dokumentumokat (személyi okmány, lakcímigazolás, fizetési mód).
• 3. Automatizált rendszerünk előszűri a dokumentumokat, majd megfelelőségi csapatunk véglegesíti az ellenőrzést.
• 4. 24 órán belül e-mailben és a fiókodban értesítünk az eredményről.
• 5. hiányos dokumentum esetén pontosan jelezzük, mit kell pótolni.

Az adatok védelme

A feltöltött dokumentumokat 256 bites SSL titkosítással továbbítjuk, és elkülönített, hozzáférés-korlátozott rendszerben tároljuk. Csak az a megfelelőségi munkatárs férhet hozzá, akinek a feladata ezt megköveteli, minden hozzáférés naplózott. Harmadik félnek soha nem adjuk át az adataidat, kivéve ha ezt jogszabály vagy hatósági megkeresés kötelezővé teszi.

Forrásigazolás kérése

Ha a befizetéseid mérete vagy gyakorisága nem áll arányban a profilodon jelzett profiljával, vagy ha a jogszabályi küszöböket átléped, jogszerű bevételi forrás igazolását kérhetjük. Ez nem jelent gyanút: a megfelelőségi kötelezettségünk részét képezi, és minden engedéllyel rendelkező operátornál elvárható.

Elfogadott forrásigazolás lehet munkabér-számlakivonat, adóbevallás, vállalkozási bevételt igazoló dokumentum, nyugdíjas igazolás vagy öröklési okirat. A dokumentumokat ugyanazon a biztonságos csatornán nyújthatod be, mint a KYC-anyagokat, és azonos védelmi szinten kezeljük őket.

Tranzakciók figyelése, kifizetési szabály

Betétek és kifizetések

Ha a kifizetési kérelmed mögött nem azonosítható befizetési előzmény áll, vagy a nyerések és a tétaktivitás aránya nem magyarázható meg, a kifizetést visszatartjuk, amíg az ellenőrzés le nem zárul. Ilyenkor mindig írásban tájékoztatunk az okról és a teendőkről.

• Kifizetést ugyanarra a módszerre teljesítünk, amerről a befizetés érkezett (same-method szabály).
• Napi kifizetési limit: 1 500 000 HUF.
• Minimális kifizetés: 10 000 HUF, minimális befizetés: 5 000 HUF.
• Kriptovalutás kifizetés: akár 1 órán belül, e-pénztárca: 0-24 óra, kártya és banki átutalás: legfeljebb 3 munkanap.
• Nem számítunk fel kezelési költséget sem befizetésnél, sem kifizetésnél.

Ha az ellenőrzés nem sikerül

Ha a dokumentumok nem érkeznek meg, hiányosak vagy nem egyeznek a megadott adatokkal, korlátozzuk a fiók működését. A korlátozás célja nem a büntetés, hanem a pénzügyi biztonság garantálása mindkét oldal számára.

A korlátozás pontos keretei az adott helyzettől függenek, de az alábbi sorrendben lépnek életbe.

• Kifizetési kérelmek felfüggesztése az ellenőrzés lezárásáig.
• Befizetési korlátozás, ha a hiányzó dokumentumok 30 napon belül sem érkeznek meg.
• Fiók végleges zárlata és a maradék egyenleg jogszerű forrásigazolás nélküli visszatartása jogosulatlan származás gyanúja esetén.
• Fiók lezárása, ha hamis vagy más személyhez tartozó dokumentumot nyújtasz be.
• Beállt károsult érdekében (önkizárás) zárt fiók újbóli megnyitásának elutasítása.

Dokumentumok megőrzése

Az ellenőrzési dokumentumokat és a tranzakciós előzményeket az engedélyünk szerinti megőrzési időszakon át tároljuk, a pénzmosás elleni jogszabályok értelmében ez az üzleti kapcsolat lezárását követő legalább öt év. Az időszak leteltével a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük.

Az adatmegőrzés célja kettős: lehetővé teszi a hatósági ellenőrzések teljesítését, és megvédi a játékosainkat a számlájukkal visszaélő harmadik felekkel szemben. Az adatkezelés részletes szabályait az Adatvédelmi szabályzatunk tartalmazza.

Gyakori kérdések

Mennyi ideig tart a KYC-ellenőrzés?

A dokumentumok ellenőrzését 24 órán belül elvégezzük, és az eredményről e-mailben is értesítünk. Ha hiányt találunk, pontosan megírjuk, mit kell pótolni.

Miért kell lakcímigazolást benyújtanom?

A lakcímed igazolása a Curaçao engedélyünk által előírt ellenőrzés része, és a korlátozott országok listájának (például USA, Egyesült Királyság, Oroszország) betartatásához is szükséges. Elfogadunk legfeljebb 3 hónapos közüzemi számlát vagy bankszámlakivonatot.

Mi történik, ha nem egyezik a nevem a fizetési módomon?

A kifizetést csak olyan módszerre tudjuk teljesíteni, amely a saját neveden áll. Ha a kártya vagy az e-pénztárca más nevére szól, a kifizetést megtagadjuk, és alternatív, általad igazolható módszert kérünk.

Kérhet-e a Spinmama Casino forrásigazolást?

Igen. Nagyobb befizetések, szokatlan tranzakciós minták vagy jogszabályi küszöbök átlépése esetén jogszerű bevételi forrás igazolását kérhetjük, például munkabér-számlakivonat vagy adóbevallás formájában.

Biztonságos a dokumentumaim feltöltése?

Igen. A feltöltés titkosított kapcsolaton történik, a dokumentumok elkülönített, naplózott hozzáférésű rendszerben tárolódnak, és csak a megfelelőségi csapat arra jogosult tagjai érik el őket.